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中國銀保監會有關部門負責人就《關于開展“鞏固治亂象成果 促進合規建設”工作的通知》答記者問

發布時間: 2019-05-22 16:29:00   作者:本站編輯   來源:本站原創   瀏覽次數:

近日,銀保監會印發了《關于開展“鞏固治亂象成果促進合規建設”工作的通知》(以下簡稱《通知》)。銀保監會有關部門負責人就相關問題回答了記者提問。

一、請介紹《通知》的制定背景?

答:2017、2018年,銀保監會堅決貫徹落實黨中央、國務院關于防范化解金融風險攻堅戰的決策部署,連續兩年開展整治銀行業保險業市場亂象工作,堅定維護市場紀律,堅決遏制銀行保險機構野蠻擴張行為,大力糾正資金脫實向虛問題,推動銀行保險機構回歸本源、專注主業,提升服務實體經濟質效,取得了階段性成效。

但應看到,銀行業保險業市場亂象成因復雜,整治工作具有長期性、復雜性和艱巨性,不可能一蹴而就。特別是當前國際國內形勢復雜嚴峻,銀行業保險業仍然處于風險易發多發期,一些重點領域重點機構的風險及頑疾仍然存在,如,傳統存貸款和票據業務違規行為屢查屢犯、資金投向違反宏觀政策、同業領域監管套利手法翻新、違規掩蓋或處置不良資產、保險銷售誤導和理賠難、中小銀行保險機構公司治理薄弱等問題還較為突出,案件和操作風險防控壓力仍然不容小視。

為全面貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中全會精神,落實中央經濟工作會議和全國金融工作會議要求,鞏固前期整治工作成果,防止亂象反彈回潮,推動銀行業保險業實現高質量發展,銀保監會決定開展“鞏固治亂象成果 促進合規建設”工作,堅持不懈治理市場亂象,為此印發了《通知》。

二、《通知》對開展“鞏固治亂象成果 促進合規建設”工作設定了哪些目標?需要堅持哪些原則?

答:2019年整治工作力爭實現三個目標:一是查處屢查屢犯,消化存量,在推動銀行保險機構合規建設方面取得新成效;二是查處重點風險,遏制增量,在推動銀行業保險業生態修復方面取得新進展;三是推進金融供給側結構性改革,在實現高質量發展和提升服務實體經濟水平、能力方面取得新突破。

2019年整治工作要堅持四個原則:一是防風險與穩增長相結合,堅持在穩增長的基礎上防風險、治亂象,通過亂象整治解決和回應金融服務實體經濟中的痛點和難點,不斷完善金融服務,引導資金更好服務于國家重大戰略和支持民營企業及小微企業,實現防風險、治亂象和穩增長、調結構的有機統一。二是削減違規存量問題與遏制違規增量問題相結合,堅持已發現問題整改和新問題查處兩手抓,兩手都要硬。三是強內控與嚴監管相結合,壓實銀行保險機構亂象治理與合規建設的主體責任,強化各級監管機構的法治意識、規矩意識,將嚴監管長期堅持下去。四是保持定力與把握力度相結合,既堅持對市場亂象的“零容忍”,又主動適應宏觀形勢變化,把握好節奏力度,嚴防處置風險的風險。

三、《通知》對“鞏固治亂象成果 促進合規建設”工作規定了哪些主要任務?

答:2019年整治工作主要包括四項任務:

一是夯實亂象整治工作的思想根基。以黨的政治建設為統領,以貫徹落實習近平總書記對完善金融服務、防范金融風險的要求為首要政治責任、領導責任、工作責任,堅持不懈推進亂象整治,確保金融監管機構改革與市場亂象整治工作“兩不誤、兩促進”。

二是鞏固亂象整治工作成果。對2018年深化整治市場工作自查和監管檢查發現問題整改問責情況進行“回頭看”。一看問題整改,重點關注整改措施是否對癥恰當、是否存在簡單一刀切等問題;二看問責處理,重點關注是否存在問下不問上、簡單以經濟處罰代替紀律處分等情形;三看機制建設,重點關注是否從激勵約束機制、制度規程等方面深挖問題根源,從根本上杜絕屢查屢犯、邊查邊犯的問題。

三是持續推動重點領域問題整治。銀行機構從股權與公司治理、宏觀政策執行、信貸管理、影子銀行和交叉金融業務風險、重點風險處置等五個方面開展整治;非銀行領域各類機構按照相關要點開展整治。通過整治,嚴查政策執行,嚴查新規落實,突出風險和問題導向,突出處罰和問責,下大力氣解決違規成本過低的問題。

四是開展強內控促合規建設。按照“強內控、強合規”的工作思路,督促銀行保險機構通過增強內部控制的充分性和有效性,提升合規水平和全面風險管理能力。強調“兩會一層”等治理主體履職盡責,提升三道防線的獨立性、權威性和有效性,強化內部控制制度建設、流程建設和動態完善機制,著力培育合規文化。

四、《通知》就組織實施“鞏固治亂象成果 促進合規建設”工作提出了哪些要求?

答:各銀行保險機構要承擔起整治亂象和合規建設的主體責任,分級管理實行一把手負責制。要對2018年整治工作中發現的問題建立整改臺賬,對發生重大案件的、被監管處罰的、同質同類問題屢查屢犯等問題要從制度流程、內控機制等方面進行整改,對違規業務各環節相關責任人要按照法律法規、黨規黨紀和內部規定追究責任。要對照2019年工作要點組織開展自查,堅持即查即糾、立查立改。要堅持業務發展與風險防控并重,對識別出的內部控制缺陷要及時采取措施,要將依法合規的經營理念有效傳導至各業務條線和各分支機構。

各級監管機構要切實履行好監管責任,做好督促指導、監管檢查、評估等工作,推動銀行保險機構強化內控合規建設。對人為拉長融資鏈條、推高融資成本等違法違規行為要加大查處力度,對頂風而上、嚴重擾亂市場秩序、干擾貨幣信貸政策傳導、扭曲市場行為的投機性業務要堅決打擊,堅定維護市場紀律。

附:《關于開展“鞏固治亂象成果 促進合規建設”工作的通知》

http://www.cbrc.gov.cn/chinese/newShouDoc/BB8E3EEC78EA4281ADF4A55325AFE271.html

(文章來源:中國銀行保險監督管理委員會網站)


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